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聚焦企业财资管理SaaS产品定制开发、财资数字化咨询、资金风控体系搭建三大核心赛道

上海智融财科技有限公司是国内专注于企业数字化财资管理领域的创新型科技企业,深耕财资数智化赛道多年,致力于为大中小微企业提供全链路、一体化的财资管理数字化解决方案,助力企业实现资金流、业务流、数据流的三流合一,降本增效、防控资金风险。

12年
财资领域服务经验
300+家
企业客户成功服务案例
200+家
银行支付机构接口打通
收付款自动化资金预算票据管理投融资管理全模块

1. 智融财资SaaS标准化系统:覆盖账户管理、收付款自动化、资金预算、票据管理、投融资管理全模块;2. 企业定制化财资…
以上海为总部核心

关于我们

上海智融财科技有限公司是国内专注于企业数字化财资管理领域的创新型科技企业,深耕财资数智化赛道多年,致力于为大中小微企业提供全链路、一体化的财资管理数字化解决方案,助力企业实现资金流、业务流、数据流的三流合一,降本增效、防控资金风险。

主营定位:聚焦企业财资管理SaaS产品定制开发、财资数字化咨询、资金风控体系搭建三大核心赛道,做国内的企业数智财资管理服务商。

核心团队成员均拥有10年以上银行金融、企业财资管理、互联网技术研发从业经验,汇聚金融分析师、注册会计师、资深全栈开发工程师等多领域专业人才超百人。

服务区域

以上海为总部核心,服务网络覆盖全国31个省市自治区,在华东、华北、华南、西南区域均设有本地化服务站点,可快速响应属地客户需求。

生产 / 项目能力

具备年交付百余个定制化财资数字化项目的落地能力,自主搭建的产品迭代实验室可快速响应客户个性化功能需求,从需求调研到上线部署全流程可控可追溯。

授权与资质

国家高新技术企业;信息系统安全等级保护三级认证

业务范围

主营产品 / 工程业务

1. 智融财资SaaS标准化系统:覆盖账户管理、收付款自动化、资金预算、票据管理、投融资管理全模块;2. 企业定制化财资管理系统开发:针对集团型企业、上市公司的个性化财资场景定制开发专属系统;3. 财资数字化体系咨询服务:为企业提供财资管理流程梳理、资金风控体系搭建、业财一体化顶层设计咨询;4. 银企直连对接工程服务:支持国内所有主流银行及第三方支付机构的银企直连通道快速部署对接。

应用场景

广泛适用于集团多元化企业、制造业、商贸流通业、建筑工程业、跨境贸易企业、政府及事业单位等多类主体的资金集中管理、多账户统一管控、跨境资金调度、票据全生命周期管理、资金风险实时预警等业务场景。

配套增值服务

提供财资管理系统年度运维升级服务、企业财资人员专项技能培训、资金收益优化咨询服务、财税政策实时解读推送增值服务。

收付款自动化
资金预算
票据管理
投融资管理全模块
广泛适用于集团多元化企业
制造业
商贸流通业
建筑工程业
财资管理系统年度运维升级服务
企业财资人员专项技能培训
资金收益优化咨询服务
财税政策实时解读推送增值服务

核心优势

01

财技融合双资质团队

兼具金融财资专业深度与互联网技术研发能力,避免产品与实际业务脱节

02

全银行直连适配能力

已打通国内200+银行及支付机构接口,对接效率较行业平均水平提升60%

03

按需弹性定制模式

支持模块化选配+个性化功能二次开发,适配不同规模企业的成本预算要求

04

银行级安全防护体系

采用金融级数据加密与等保三级认证架构,全方位保障企业资金数据安全

05

7*24小时本地化响应

属地服务团队驻场支撑,项目落地全流程专人跟进无断点

行业痛点 · 我们解决

多银行账户分散
多银行账户分散,资金流向无法实时掌握,人工对账效率极低易出错
解决方案
部署多银行账户统一管控平台,自动同步全量账户交易流水,AI智能自动对账,对账效率提升90%,差错率降至0
资金审批流程线下流转慢
资金审批流程线下流转慢,大额资金支付存在操作风险与合规漏洞
解决方案
搭建线上分级审批流转体系,设置多级资金支付风控阈值,异常交易实时拦截预警,全流程操作留痕可审计
集团下属子公司资金存管分散
集团下属子公司资金存管分散,整体资金使用效率低下,沉淀资金无法盘活
解决方案
搭建集团资金池管理体系,实现资金自动归集与下拨,统一调度闲置资金,集团整体资金提升30%以上
跨境贸易企业多币种资金调度繁…
跨境贸易企业多币种资金调度繁琐,汇率波动带来大额汇兑损失
解决方案
上线多币种跨境资金管理模块,实时联动汇率行情数据,智能推荐汇兑时点,帮助企业降低汇兑损失20%以上
传统财资系统迭代慢
传统财资系统迭代慢,无法适配企业快速扩张带来的新增业务场景需求
解决方案
采用云原生低代码架构平台,支持模块化快速迭代更新,新增业务场景功能上线周期较传统模式缩短70%

服务流程

01

需求深度对接

专属项目经理上门调研,全面梳理企业当前财资管理痛点、业务场景需求与数字化转型目标

02

定制方案输出

组建金融+技术双团队针对性设计适配的财资数字化解决方案,明确功能模块、实施周期与报价明细

03

方案确认签约

与客户充分沟通优化方案细节,双方确认后签订正式服务合同,明确项目交付标准与权责划分

04

开发部署对接

启动产品定制开发/标准化产品部署,同步推进银企直连接口调试与历史数据迁移工作

05

测试上线培训

完成系统全功能多轮测试,为企业相关操作人员开展专项操作培训,正式上线运行

06

持续运维售后

上线后提供7*24小时技术支撑,定期回访收集优化建议,免费提供年度系统功能迭代升级服务

实力数据

12年
财资领域服务经验
300+家
企业客户成功服务案例
200+家
银行支付机构接口打通
59项
软件著作权与技术专利
99.99%
系统全年稳定运行率

资质荣誉 · 服务承诺

企业资质与认证

  • 国家高新技术企业
  • 信息系统安全等级保护三级认证
  • 软件产品登记证书
  • ISO27001信息安全管理体系认证
  • ISO9001质量管理体系认证
  • 上海市金融科技协会会员单位、中国企业财务管理协会推荐服务商
  • 2023年度中国财资管理数字化创新奖
  • 上海专精特新培育企业

服务承诺

  • 需求响应时效承诺:工作日15分钟内响应客户咨询,紧急问题1小时内给出解决方案
  • 数据安全保障承诺:严格遵守数据保密协议,客户企业财资数据全程加密存储,绝不对外泄露
  • 项目落地时效承诺:严格按照合同约定周期交付项目,逾期按合同条款赔付相应违约金
  • 免费运维升级承诺:项目验收后提供1年免费运维服务,年度常规功能迭代升级全部免费
  • 不满意承诺:项目上线后30天内若功能未达到约定交付标准,支持无理由

部分标杆项目

  • 某千亿级制造集团财资集中管理平台项目、某上市商贸流通企业银企直连全覆盖项目、某跨境头部外贸企业多币种资金管理系统项目

常见问题

你们的财资管理系统适配我们企业现有的ERP系统吗?
我们的系统支持与市面上99%主流ERP、财务软件实现无缝对接,无需替换原有系统,即可完成数据打通与功能联动。
部署一套完整的财资管理系统周期大概需要多久?
标准化SaaS产品最快3个工作日即可完成部署上线,定制化系统根据需求复杂度,一般2-8周即可完成全流程交付。
财资系统对接多家银行会不会产生额外的银行对接费用?
我们拥有成熟的银行对接合作渠道,会协助企业对接银行争取免除大部分对接费用,大幅降低企业对接成本。
企业规模很小,也有必要上财资数字化管理系统吗?
我们针对中小微企业推出轻量化版SaaS产品,成本低、功能精简实用,同样可以帮助小微企业实现资金账目清晰化,降低资金错付风险,提升资金管理效率。
系统后续使用过程中遇到操作问题可以随时找人咨询吗?
我们为每位客户配备专属服务对接群,技术、产品、运维人员同步在群内,随时解答操作疑问,复杂问题可安排工程师远程协助操作。